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股票的实质和投资方法原创

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股票投资的方法有很多种。有的是猜测未来一段时间的股价是涨还是跌。现在买入是为了赚股价上涨的钱。而不管公司基本面是盈利还是亏损。业绩有没有增长。这种方法我个人的经验并不靠谱。心里不踏实。没办法做到长期持有。所以赚钱也赚不多。容易亏损。

目前我用的方法是关注公司基本面。公司经营业绩以前三到五年均能够稳定增长。未来也大概率能够继续增长。业绩增长了。如果市场对它的价格出现严重低估。则就是我们买入的机会。这个方法要从股票的实质说起。

举个例子。假如老王经营了一家快餐店。每年刨去税收、员工工资、店租、水电费等等费用。净利润能够剩下100万元。那么如果你出1000万元可以买下这家店。那你的投资10年后就能够回本了。套用到股市上相当于10倍市盈率。

假设快餐店有在证券交易所上市。那么老王快餐店的股权价值是每时每刻都在波动的。有时是1000万元。有时受到某些因素的影响。会下跌到500万元甚至更低;有时又会涨到2000万元以上。我们的方法就是在市场对快餐店价值严重低估时买入其股权。持有到价格回归合理估值后再考虑卖出。具体操作方法如下:

1.选股方面。基础是看最近3-5年ROE。先选出近几年ROE超过15%的公司。然后确定行业。选择消费、医药、工程机械等稳定增长的行业。选择业务简单易理解。行业龙头优先。把每年净利润都有适度增长的股票放入自选股里面。便于观察。

2.筛选公司:第一步。先确定公司估值有没有进入击球区(买入区)。参考唐朝的估值方法。计算公司三年后的净利润。乘以25倍市盈率。除以总股本。得出公司三年后的合理估值。然后打5~6折为买入点。在此点的价位买入。持有至股价回归三年后的合理估值(持有到股价翻倍)。如果公司基本面很不错。也可以适当放宽到7折左右。

第二步。查看公司财报数据。包括净利润增长情况、应收账款、存货、公司净利率、有息负债率、总资产周转率、三费占比等情况。确定公司有无护城河加持。结合参考券商研报。符合自己标准的纳入买入对象。

3.买入方法:分散持股。一般持有3~5个行业。6~8只个股。大致平均配置。可以根据标的公司被低估情况。低估越多可以配置比例越高。确定配置比例。视情况分成3~4次买入。这样买入第一笔资金如果下跌。可以再补仓摊薄成本。这样持股心态会比较好。

很多人包括以前的我。其实可以看出有些股票明显处于低估状态。但是买入后拿不住。因为经常一次性买入。买入后股价上涨还好。下跌被套就没辙了。往往被套太久变成没有持股的信心。我们分成三次买入。第一次买入后如果下跌。被套。还可以再买入。摊薄一下成本。对持股心态有很大帮助。单纯用理念来鼓励自己持有被套牢的股票。往往没法坚持很久。

我现在有的股票买入后被套。就算没有很多钱补仓。我也隔一段时间买入几百股。能摊薄降低一点点成本。对自己心态上也有巨大的满足。有利于长期持有。

4.买入后坚定持股。一直到股价到达合理估值。才考虑分批卖出。每年要重新计算一次公司估值。如果净利润增长幅度变大或者变小。必须要改变目标股价;如果进入合理估值区。预计公司净利润增长非常稳定。则视情况可以不卖出。

大体上我的投资方法就是如此。当然以后还会根据资金量、市场情况稍作调整。

做好公司的估值是最难的。需要对这个公司基本面了解清楚。阅读财报。关注公司市场前景。跟踪公司发展情况。才能安心持股。但总比关注脱离基本面的股价涨跌要容易得多。

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来自 广东金融学院 网友的评论   2021-3-14
一直想学习金融知识,奈何没有一个全面的金融学习网站,就在百度搜索股票知识发现了这篇文章《股票的实质和投资方法》,发现这网站金融股票、财经的知识真是太棒了,收藏转发了。

来自 上海财经大学金融学院 网友的评论   2021-3-14
哈哈哈学生党,课后复习准备考金融分析师从业资可证的,这篇文章总结的非常好, 虽然这边文章是2021年03月14日 15:12:31发布的,但对我们学习来学已经很有用了。

来自 新浪财经 网友的评论   2021-3-14
虽然这篇文章 31的阅读次数,作者:专业金融顾问,但是内容都是干货,对我们学习很很有帮助。其实有空可以去雪球网多喝那里的财经专家多沟通沟通,可以学到很多知识的。

来自同花顺 网友的评论   2021-3-14

股票投资的方法有很多种。有的是猜测未来一段时间的股价是涨还是跌。现在买入是为了赚 …

本文标题:股票的实质和投资方法
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