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2020年投资总结原创

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2020年。是我进入股票市场的第三年。前两年。我主要学习了一些证券基础知识和财务报表的分析。今年。我的学习重点放在投资策略和宏观经济分析方面。

一场疫情。开启了魔幻的一年。春节过后。由于疫情的影响。市场对经济前景非常担忧。股市表现为急速下跌。在这次大跌中。我想明白了一个道理:财务报表只是反映企业过去的业绩。不能仅仅凭财务报表优秀就下注投资。因为经济环境的实时变化并未反映在财务报表上。

经济环境的变化会影响企业未来一个季度甚至一年的业绩情况。所以。投资者会依据当前的经济形势。判断企业现时的经营情况以及财务报表将会发生的变化而作出买入或者卖出的选择。举个例子。比方说银行股。以前。我一直在研究银行的财报。研究总资产增长率。资本充足率。不良贷款率、新增不良贷款、净息差、中收占比、先行性指标关注类贷款和社融数据等。事实上。这些都是滞后数据。真正值得研究的是宏观经济的变化。

为什么这么说?首先。银行股属于周期股。在经济好的时候会有好的表现。在经济不好的时候会表现不佳。其次。在经济环境不好的情况下。由于大多数企业都是负债经营。所以市场预期企业还债压力增大。银行有可能会出现坏账。正如今年年初。在疫情这种不确定性因素的影响下。企业延迟开工。甚至有些行业开工遥遥无期。故此。很多企业的营收得不到保证。营收如果没有保证的话。就会影响企业的还款能力。

银行收不回贷款就会变成不良贷款。导致净利润下滑。基于这个原因。即便当时银行财报并没有出现实质的不良爆发。但是基于经济形势的急剧变动。市场预估在未来一段时间银行业的报表会出现不良爆发。净利润下降。所以。这种预期导致投资者卖出银行股。银行股出现集体大幅下挫的现象。因此。投资应该研究的重点不是财务报表。而是预判企业的未来发展以及财报将会出现的变化。

除了上述的感悟以外。今年我还实践了好几种投资策略。明确了适合自己的投资方式。对比了定投和择时之间的收益。我认为对于基金而言。择时的收益并没有比定投高出很多。但是却会比定投花费更多的精力和时间。所以。我决定运用以下的策略:将薪资收入通过基金定投的方式作为强制储蓄。待涨到目标位置后卖出基金并收回本金留下盈利。

然后再将本金投向估值合理或者低估的股票。同样也是涨到目标位置后卖出股票并收回本金留下盈利。周而复始一直滚存下去。不断积累无风险资产。长期持有这些无风险资产。既可以选择收股息分红。又可以心境平静地等到高估的时刻卖出而不必理会短期的市场波动。

去年年底。我规划了2020年的将要完成的三件事。它们分别是:第一。重新规划资产配置。调整投资组合、寻找优秀的企业;第二。学习从企业主的角度分析企业的情况;第三。建立我的能力圈。集中精力。认真研究。

第一点我确实做到了。调整投资组合。调整策略。实现盈利。第二点通过学习宏观方面的知识。我比以前对企业运营有更深一层的认识。但是依然只是皮毛。还没能够达到从企业主的角度分析企业的境界。今后仍需继续努力。第三点也还没有很好的完成。我计划明年建立和维护自己的基金池和股票池并掌握可转债的投资策略。同时。学习房地产投资、股权投资以及保险配置的基础知识。争取在明年年底前建立自己的家资配置公司。

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来自 广东金融学院 网友的评论   2021-3-14
一直想学习金融知识,奈何没有一个全面的金融学习网站,就在百度搜索股票知识发现了这篇文章《2020年投资总结》,发现这网站金融股票、财经的知识真是太棒了,收藏转发了。

来自 上海财经大学金融学院 网友的评论   2021-3-14
哈哈哈学生党,课后复习准备考金融分析师从业资可证的,这篇文章总结的非常好, 虽然这边文章是2021年03月14日 15:14:32发布的,但对我们学习来学已经很有用了。

来自 新浪财经 网友的评论   2021-3-14
虽然这篇文章 83的阅读次数,作者:专业金融顾问,但是内容都是干货,对我们学习很很有帮助。其实有空可以去雪球网多喝那里的财经专家多沟通沟通,可以学到很多知识的。

来自同花顺 网友的评论   2021-3-14

2020年。是我进入股票市场的第三年。前两年。我主要学习了一些证券基础知识和财务报表 …

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