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影响股票定投收益率的三个因素原创

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投资者在进行理财投资时。一个非常重要的考虑就是投资收益。在投资前。大部分人心中都有一个目标收益。想要赚到多少钱。或要达到多少收益率。

比如。投资股票。有些人每年的目标年化收益率是10%。有些人是20%。也有的人一年就想获得翻倍。甚至更大的收益率。

投资收益有高有低。谁都希望能够获得高收益。影响收益率的因素有很多。有些影响大。有些影响小。

今天。我们就说说影响定投收益的几个因素。

一、定投标的

定投标的的选择是影响投资收益很重要的一个因素。它对短期、中期和长期收益率均有非常大的影响。

短期来看。股价波动越大。对定投收益率的影响越大。

中长期看。股价的短期波动对定投收益率的影响会变得很小。甚至可以忽略。

比如:定投一只股票。持仓成本为5元。在定投几期后股价一个月内就上涨到10元。过了一个月又跌回5元。

如果在10元时结束定投。那么能赚取的利润是100%。

如果在10元没有卖出。而是继续定投。那这个波动的影响就非常小。可能对当期定投价格都没什么影响。就像是平静的湖面扔下一块石头泛起一点涟漪。

二、定投时间

如果只是定投一年。那一年后的收益率如何。这个不好判断。可能收益好。也可能赶上熊市。定投了一年。收益率是负的。

定投的收益和定投时间的长短有很大关系。

短期定投较难判断收益率。不过。如果把定投时间拉长。以一个牛熊为周期。那么定投的收益率就比较不错了。

如果不考虑股市的波动。不管牛市还是熊市。把定投时间再拉长。定投10年、20年。那么。理论上定投的收益率会非常接近投资品种本身的理论收益率。

比如。长期定投股票的收益率非常接近它的净资产收益率。定投基金的收益率就比较靠近它的平均收益率。

所以。从定投时间的角度看。选择长期收益率高的定投标的是最适合定投的。

三、定投时的估值

定投时的估值。即持仓成本。越低。未来可获得的收益就会越可观。买得越贵。风险大、收益还小。

假定从中国石油上市时就开始定投。很多人可能并不看好。结果却并没有大家想象的那种亏损惨重。算上股息最终还能赚到钱。盈利率为1.61%。当然。中国石油的股价从17年到现在已经腰斩了。

不过。从这个例子我们可以得出一些结论。定投如此糟糕的中国石油都有机会赚到钱。而且还是高估值的时候开始定投。这说明定投摊低成本的优势还是非常明显的。

只不过。定投时的估值越高。可获得的收益率就会越低。甚至可能亏损。

我们再看看定投沪深300指数。以3年为定投周期。

任意估值时定投沪深300。平均年化复合收益率为9%;

在历史最低估值20%区域进行定投。平均年化复合收益率为16%;

在历史最高估值20%区域进行定投。平均年化复合收益率为1%;

很显然。定投时的估值对定投收益率的影响是非常大的。越是高估值定投。收益率越低。还要承担大跌的风险。

再好的定投品种。也要买的便宜。

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更多金融热门文章推荐: 精选评论

来自 广东金融学院 网友的评论   2021-3-14
一直想学习金融知识,奈何没有一个全面的金融学习网站,就在百度搜索股票知识发现了这篇文章《影响股票定投收益率的三个因素》,发现这网站金融股票、财经的知识真是太棒了,收藏转发了。

来自 上海财经大学金融学院 网友的评论   2021-3-14
哈哈哈学生党,课后复习准备考金融分析师从业资可证的,这篇文章总结的非常好, 虽然这边文章是2021年03月14日 15:34:54发布的,但对我们学习来学已经很有用了。

来自 新浪财经 网友的评论   2021-3-14
虽然这篇文章 118的阅读次数,作者:专业金融顾问,但是内容都是干货,对我们学习很很有帮助。其实有空可以去雪球网多喝那里的财经专家多沟通沟通,可以学到很多知识的。

来自同花顺 网友的评论   2021-3-14

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